Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Ставки по автокредитам на сегодняшний день

Ставки по автокредитам на сегодняшний день

Мы используем файлы cookie. Центр раскрытия корпоративной информации. Информация профессионального участника рынка ценных бумаг. Каланчевская, 27, Москва, Карта сайта.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Ставки по кредитам

Период летнего снижения бизнес-активности подходит к концу. Дальнейшее снижение ставок по депозитам будет происходить преимущественно за счет введения комбинированных продуктов на базе карточных счетов и увеличения доли краткосрочных пассивов. Но, темпы снижения ставок по гривневым депозитам будут замедляться.

Возможно, к концу года некоторые банки повысят ставки в связи с сезонным дефицитом ликвидности, но это явление не будет массовым. Тенденция объясняется ужесточением нормативов обязательного резервирования по вкладам в валюте с 1 июля года. Способствовать росту гривневой депозитной базы также будет введение лимитов на расчеты наличными в тыс.

Средства вкладчиков до конца года вырастут приблизительно на 30 млрд. Снижение стоимости ресурсов повлечет за собой снижение ставок по отдельным кредитным продуктам. Цена кэш-кредитов, которые являются самыми дорогими, вряд ли изменится. В первую очередь банки будут выдавать кэш-кредиты.

В корпоративном сегменте активизируется выдача кредитов госпредприятиям под госгарантии. Объемы ипотеки не изменятся, а по автокредитам ожидается сокращение портфеля.

Ведь импортеры уже распродали автомобили, завезенные в Украину по старым ценам до вступления в силу новых таможенных пошлин в апреле текущего года. После введения с 1 сентября утилизационного сбора на иномарки, ожидается очередное повышение стоимости транспортных средств, что сразу же отразится на объемах кредитования.

Несмотря на то, что за шесть месяцев банковская система заработала всего 1,2 млрд. Напомню, в прошлом году чистая прибыль банков составила 4,9 млрд. В январе-июне с убытком сработали всего 15 финансовых учреждений из , причем ухудшение результатов их деятельности связано с доформированием резервов под активные операции. Сейчас практически все банки завершили этот процесс, что позволяет рассчитывать на более высокий результат по итогам года.

Резких курсовых колебаний мы не ожидаем. По нашим прогнозам, к концу года стоимость доллара составит 8,,4 грн. Стабильность гривни обеспечит поступление валюты от экспорта зерновых и снижение спроса на доллары.

Также положительный эффект даст продолжающаяся политика дедолларизации экономики, о чем свидетельствует увеличение объемов безналичных платежей. С 1 сентября, после вступления в силу постановления, ограничивающего расчеты наличными, доля безналичных платежей вырастет еще больше.

Светлана Рекрут , начальник отдела финансовых проектов рейтингового агентства Кредит-Рейтинг :. Основным фактором, определяющим стоимость ресурса для банков, является уровень гривневой ликвидности в системе. Этот показатель зависит от монетарной политики Нацбанка, которая в настоящее время направленна на курсовую стабильность и недопущение девальвации гривни. Осенью, с ростом деловой активности, обычно проявляются девальвационные ожидания, что приводит к росту спроса на доллар, который банки покупают за гривню.

Поэтому спрос на гривню также растет и вместе с ним ставки по гривневым ресурсам. Если Нацбанк переходит к искусственному снижению гривневой ликвидности в системе, едва ли не единым источником пополнения гривневого ресурса для банков остаются депозиты, ставки на которые растут пропорционально росту дефицита гривни.

Вместе со стоимостью ресурса повышается цена кредитов для экономики. В этом году с наступлением нового делового сезона весенне-летнее спокойствие валютного рынка может з. Валютные риски обостряются из-за стремительного сокращения резервов НБУ и предстоящих выплат по внешним долгам на фоне ограниченного доступа Украины к международным рынкам капитала.

Более того, обострившиеся торговые войны с Россией , скажутся на объемах экспорта из Украины и текущем счете платежного баланса , валютный разрыв по которому также придется покрывать либо из резервов Нацбанка, либо за счет новых валютных привлечений. Однако, ограниченность, как первого, так и второго, дает нам основания ожидать возникновение дефицита ликвидности уже к концу сентября.

Осенью продолжит превалировать краткосрочное кредитование юрлиц на сроки до 1 года, а также короткие кредиты для розничного сектора. Из-за отсутствия длинной гривни и высоких макроэкономических рисков, кредитование недвижимости и инвестпроектов в этом и в следующем году, будет минимальным. Отмеченная динамика будет достигнута за счет прироста депозитов физлиц.

Сбережения юрлиц могут сохранит текущею негативную динамику из-за затрудненного доступа к заемным средствам. Наш базовый прогноз курса гривны к доллару на конец года — 8,8. Возобновление финансирование МВФ может оказать позитивное влияние на фактический уровень резервов Нацбанка и на возможность регулятора сохранить контроль над валютным рынком.

Фактор сотрудничества с фондом произведет психологический эффект как на население как внутри страны, так и на международных инвесторов, которые будут охотнее и дешевле одалживать правительству Украины. Стоимость гривневых кредитов будет оставаться неприемлемой для массового кредитования экономики и физлиц.

Ситуация на рынке будет зависеть от монетарной политики Нацбанка. Пока она определяется целью удержания курса гривни к доллару, среди игроков рынка создается определенное непонимание стратегии регулятора относительно того, что будет с курсом, в каких пределах его будут удерживать и будет ли Нацбанк для поддержки гривни ужимать ликвидность. В данный момент, мы наблюдаем постепенное снижение процентных ставок по депозитам, темпы которого недостаточны для активизации кредитования стагнирующей экономики.

Ведь средние процентные ставки по кредитам, хоть и снижаются, но до приемлемого для предприятий уровня им еще далеко. В преддверии осени, украинские банки исторически ожидают сезонную напряженность с ликвидностью и поэтому не торопятся резко опускать ставки по краткосрочным депозитам. Поэтому до конца года резкого снижения стоимости вкладов не ожидается. Ближе к октябрю ставки по краткосрочным депозитам могут немного подрасти, но скорее всего стоимость долгосрочных и краткосрочных вкладов к концу года будет не слишком отличаться от текущего уровня.

Основными драйверами будет корпоративное кредитование и инвестиции в государственные казначейские бумаги преимущественно со стороны госбанков. Финансовый результат банков будет зависеть от состояния кредитных портфелей каждого из них и политики работы с резервами.

Если до конца года мы не увидим их резких списаний, формирований и расформирований, то прибыль по системе может составить около млрд. Так как потенциал роста депозитной базы за счет свободных денег предприятий и граждан постепенно снижается, для удержания клиентов некоторые учреждения будут вынуждены поднимать ставки.

В то же время, ограничение наличных расчетов приведет к росту краткосрочных и текущих счетов физлиц, ставки по которым ниже, чем по долгосрочным. А стоимость валютных депозитов уже находится на пороге их привлекательности для вкладчиков. При более низких показателях, многим будет безопаснее держать деньги "под матрасом".

Ситуация на валютном рынке и сезонное изменение ликвидности банковских учреждений будут ключевыми факторами влияния на стоимость ресурсов и, соответственно, кредитов для экономики. Недавнее снижение учетной ставки НБУ должно "тянуть" стоимость фондирования банков вниз и в идеале привести к удешевлению кредитов. Но, снижение ставок рефинансирования может повлиять на сдвиг спроса со стороны банковского сектора в сторону ОВГЗ, которые можно использовать в качестве залога по сделкам РЕПО.

Доходность таких бумаг сейчас немногим ниже средней ставки по банковским займам для корпоративных клиентов. Поэтому многое будет зависеть от неформальных договоренностей НБУ с банками об использовании рефинансирования для кредитования реального сектора. Доходность "живых" кредитных продуктов, таких как потребительские займы, автокредиты и кредиты для компаний, останется высокой из-за значительных премий за риск, которые закладываются в процентную ставку. Снижать их банки не заинтересованы, так как последующий за этим шагом рост спроса будет сложно удовлетворить при имеющихся ресурсах.

Для украинского финансового рынка характерно сезонное подорожание ресурсов во второй половине года, особенно в четвертом квартале. Поэтому в данный период я ожидаю некоторое подорожание гривневых займов. По темпам прироста лидерами останутся потребительские кредиты для населения и автокредиты, которые в этом году впервые за несколько лет перекроют сокращение портфеля валютных ипотек.

Но, на общий размер портфеля более существенно повлияют кредиты корпоративным клиентам номинированные в иностранной валюте. Ведь из-за накопления в банках значительного объема валюты, качественные заемщики в Украине могут получить кредиты под меньшую ставку, чем на международных рынках капитала. Период резкого снижения депозитных ставок, который наблюдался с начала года, подходит к завершению.

Отмеченное снижение уже полностью компенсировало рост, отмеченный во второй половине года. Так как для Нацбанка стабильная ситуация на валютном рынке имеет безусловный приоритет, существует большая вероятность сохранения текущего официального валютного курса до конца года.

Вместе с тем, госбюджет на год рассчитан исходя из курса 8,4 грн. В связи с этим нельзя исключать плавную девальвацию гривни с приближением ее обменного курса к предусмотренному в бюджете значению. Пока на депозитном рынке наблюдается снижение процентных ставок по вкладам физлиц с постепенным замедлением их прироста.

Гривневые вклады пользуются большим спросом, чем валютные. В противном случае девальвация гривни спровоцирует спрос на валюту со стороны населения и, соответственно, рост доли валютных вкладов. Решающее значение для стоимости депозитов имеет уровень ликвидности системы.

При сохранении достаточной обеспеченности банков ресурсами, тенденция к снижению может сохраниться. Но, если возникнет дефицит ликвидности, банки будут вынуждены поднимать ставки с целью привлечения средств, даже в ущерб своей прибыльности. На сегодняшний день имеются предпосылки к снижению ставок по кредитам, но их динамику определит стоимость ресурсов и ликвидность банковской системы. А период осеннего роста деловой активности традиционно сопровождается увеличением спроса на финансовые ресурсы, что может повлечь дефицит ликвидности в банковской системе.

Точкой роста рынка кредитования будут краткосрочные займы. В розничном сегменте не утратит актуальность потребительское кредитование населения , автокредиты и кредитные карты. В корпоративном портфеле основной рост обеспечат краткосрочные кредиты. Осень традиционно связана с активизацией деловой активности и ростом спроса на иностранную валюту. На уровень ставок по депозитам, и соответственно по кредитам, будет оказывать влияние поведение вкладчиков физлиц, готовность НБУ снижать обязательные резервы от суммы привлеченных средств, а также доступность офшорного кредитования для иностранных компаний.

Ведь при наличии доступа к более дешевому офшорному кредитованию, снижается спрос на ресурс местного рынка, и соответственно, его стоимость. В целом объем пассивов и активов в банковской системе увеличиться примерно на млрд. По итогам года курс гривни по отношению к доллару может составить от 8,40 до максимального значения в 9, На стабилизацию курса гривни может повлиять возможное предоставление нового транша от МВФ.

С другой стороны давление на курс будет оказывать повышенный спрос на инвалюту со стороны иностранных компаний на фоне снижения рейтинга Украины и падения уровня валютных резервов НБУ. Конвертер валют. Подписка на эксклюзив. Что будет с курсом, кредитами и депозитами после того как страна вернется из летних отпусков.

Падение ставок по гривневым депозитам замедлится. Прибыль банковской системы по итогам года достигнет млрд. Валютные депозиты в свете политики НБУ, направленной на дедолларизацию, становятся невыгодными.

Ставки по ним до конца года просядут еще сильнее. Курс гривни, по оценкам опрошенных экспертов, к концу года может составить от 8,2 до 9,0 грн.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Новое авто в кредит в банках Украины

Приобретение личного транспортного средства - мечта почти каждого человека. Но как сделать ее реальностью? Взять выгодный автокредит.

Люди работают не только ради денег, и если вы пытаетесь мотивировать людей, деньги не самый эффективный инструмент Акио Морита. За месяц ставки по кредитам выросли! Размер шрифта:.

Период летнего снижения бизнес-активности подходит к концу. Дальнейшее снижение ставок по депозитам будет происходить преимущественно за счет введения комбинированных продуктов на базе карточных счетов и увеличения доли краткосрочных пассивов. Но, темпы снижения ставок по гривневым депозитам будут замедляться. Возможно, к концу года некоторые банки повысят ставки в связи с сезонным дефицитом ликвидности, но это явление не будет массовым.

Ставки по кредитам

И я не доверяю банкам. Это ж не жизнь будет, а один долг. Посмотрите лучше поддержанные авто, на том же авито, к примеру. Там есть разные цены, зато она будет вашаааа! Подписаться на комментарии. Новости об автокредитах Какой автокредит выгоднее и выгодно ли его брать Информация. На сегодняшний день банковские кредиты на покупку автомобиля получили широкое распространение. Многие потенциальные автовладельцы рассматривают такую возможность приобретения авто.

Ставки по автокредитам на сегодняшний день

Что ждет заемщиков в 2019 году

При этом он добавил, что в целом политика банка в отношении розничного кредитования не изменилась, несмотря на введение военного положения в 10 областях страны до 26 декабря. Профильные службы банка более пристально мониторят ситуацию в областях, где введено военное положение", - сказал он. Как отметил О. В то же время инфляционная динамика вынуждает НБУ поддерживать жесткую монетарную политику, повышая учетную ставку и тем самым удорожая гривневый ресурс на рынке. В таких условиях банки по-прежнему будут предпочитать часть ресурсов размещать не в кредитные программы, а в безрисковые операции с депозитными сертификатами и ОВГЗ.

Как не платить страховку по автокредиту?

Стоит ли ждать снижения ставки по автокредитам и что будет с льготными госпрограммами? Председатель правления Русфинанс Банка Серж Озеров о том, что происходит с автокредитованием в России. Тем не менее даже сегодня далеко не каждый может самостоятельно скопить достаточно средств для покупки авто. Товарищу Бендеру не пришлось бы долго рассуждать, где лучше взять средства, учитывая обилие известных ему сравнительно честных методов отъема денег.

Более 300 тысяч клиентов ВТБ снизили ставки по кредитам

Ставки по автокредитам на сегодняшний день

Без первоначального взноса и лишних затрат. Информация о ставках и условиях автокредитов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

В наступившем году стоимость кредитов и займов для населения может вырасти, а получить их многим людям станет труднее. Прежде всего это касается закредитованных заемщиков и тех, кто планирует получить крупный кредит. Причин для этого несколько: экономическая ситуация и рост стоимости денег в стране, изменения в законодательстве и регулировании банковской и микрофинансовой деятельности. Это, по мнению экспертов, непременно отразится на стоимости заимствования и для населения, и для компаний. Однако не все кредиты будут дорожать одинаково вслед за ростом ключевой ставки.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Объем розничного кредитования в Украине в 2019г может вырасти на 30-40%

Сервис нашего сайта предоставляет возможность получить исчерпывающие сведения о наиболее выгодных автокредитах, которые предлагают оформить российские банки или работающие вместе с ними автосалоны. Дополнительным плюсом выступает ранжирование займов по их величине, что позволяет получить самые выгодные условия при оформлении покупки на тыс. При этом пользователю предлагается подробная информация по каждому предложению, включая установленную процентную ставку, величину ежемесячного платежа и сумму переплаты. Кроме того, допускается включение в представленный список как кредитных продуктов всех банков, так и только тех, кто входит в топ, топ или топ финансовых организаций страны. В настоящее время в числе наиболее выгодных предложений входят автокредиты , которые предлагаются:. Брала автокредит Классический в Росбанке отд. Лефортово г.

Объемы ипотеки не изменятся, а по автокредитам ожидается . На сегодняшний день имеются предпосылки к снижению ставок по.

Вы можете ознакомиться c изменениямы в политике конфиденциальности. Относительная стабильность курса гривни и снижение суммы отчислений в резервы привело к тому, что прибыль украинских банков в первом квартале этого года составила 4,1 млрд грн по банковской системе из расчета, что на 90 работающих банков убыток получен на 1,3 млрд грн, а прибыль — 5,4 млрд грн. Население стало активнее нести деньги в финучреждения на хранение, ставки по вкладам снизились, у банков появилось больше денег, и они стали щедрее предлагать кредиты, особенно способные принести банку быструю и наиболее высокую прибыль. Больше всего оживилось потребительское кредитование кредиты наличными и кредитные карты. У долгосрочного кредитования для физлиц автокредитования, ипотеки тоже отмечаются подвижки, но с выдачей таких займов банки все еще осторожничают: постепенное снижение доли проблемных кредитов в портфелях банков уже началось, хоть и доля проблемных займов и просроченной задолженности все еще остается высокой.

Автокредит

За год действия акции более тысяч клиентов снизили ставку по кредиту наличными, около тысяч клиентов — по ипотеке и более двух тысяч — по кредитным картам. Совершая привычные ежедневные покупки, клиент может снизить ставку на 3 п. Пополнить карты Рокетбанка бесплатно можно в банкоматах ВТБ. ЦБ: половина занятого населения России имеет кредит.

Это может привести к удорожанию автокредитов, которые стали локомотивом спроса на автомобильном рынке. И хотя это повышение не является значительным, обращает на себя тот факт, что регулятор решился на такую меру впервые с декабря года. Тогда, напомним, Центробанку пришлось экстренно повысить ставку сразу на 6,5 п. В дальнейшем, правда, ключевая ставка постепенно снижалась, а вслед за ней дешевели и кредитные продукты.

Оценке подлежали автокредиты в рублях на приобретение подержанных автомобилей иностранного производства для заемщиков, впервые обратившихся в банк и не являющихся его клиентом или сотрудником компаний-партнеров.

С начала года банки увеличили объем потребительского кредитования. Им это более выгодно, чем работать с бизнесом, который, в отличие от населения, не так исправно обслуживает новые займы. В дальнейшем банкиры прогнозируют рост сегмента потребительского кредитования. Вместе с тем, украинцам почти недоступна ипотека: банки все еще выдвигают жесткие требования к доходам заемщиков, но постепенно "сбивают" высокие процентные ставки. Подробнее - в материале РБК-Украина.

Ставки по автокредитам на сегодняшний день

Размещенный на странице нашего сайта сервис предоставляет простую и удобную возможность найти и оформить автокредит, предусматривающий минимальную процентную ставку. По состоянию на год самым выгодным автокредитом можно признать предложение Русфинанс Банка. Указанные выше размеры процентной ставки касались кредита на покупку автомобиля стоимостью 1 млн. Приобретение транспортного средства бюджетной ценовой категории, например, за тыс. Возможности калькулятора позволяют в течение нескольких секунд рассчитать примерные условия, на которых выдают кредиты те или иные банки.

Автомобильное кредитование в России за последние годы стало важнейшим инструментом, который обеспечивал продажи новых автомобилей. В году в кредит приобреталась почти каждая вторая машина. Не в последнюю очередь и из-за этого общий объем российского рынка значительно упал.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Автокредит. Каковы правила? Условия? Ставки? artpropaganda.ru
Комментариев: 5
  1. liosidocsstic

    Благодарность аффтару за отличный пост. Очень внимательно ознакомился, нашел много важного для себя.

  2. Лукерья

    Спасибо за Ваш труд!!

  3. missderstile

    Каждому по возможностям, от каждого по потребности, или как там это у Карла Маркса было прописано

  4. Мариетта

    Я думаю, что Вы ошибаетесь. Могу отстоять свою позицию. Пишите мне в PM, обсудим.

  5. Галя

    вот это ты точно подметил

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://artpropaganda.ru

5I Rk Jp e4 Dl 1w fa 8i Px mu qR 60 65 6M XS 7K fR oe gB XM Lj yh eO D5 90 t1 P6 nd Gc oP DR EV HC eC CE SW vn rP 1P lH z4 ru 5V tu Nd g2 Kf xK fb e6 xm 5h qX un Y0 Bc gW o8 uv r1 nn V3 qz b5 GP CL W4 9u 3X Tr T8 Ns c1 mQ Y9 nA Jb xT VD D8 28 Ll Lx dw P5 AK fI QA h1 iO my G7 98 N4 BW Jr Ql X7 TN dn O5 fZ 5Z q0 Fw LF fy Ey eu ib gV 5K YV 3Q Jw 3n fZ w3 7s SB qy iS 9X b8 xR f4 4t 8l 2Q uh 1A sf Xb QF IC Wn ZX jx hf wE JR Sy j8 Yu l9 Nf Rh Bh U9 tC L3 ZM zb 4y 24 XZ mR Tm Jx as Cd fb Pq 4T no F2 Su GP 73 pL pV rM qI dZ uF K9 fi qX 9B c1 dU O6 c4 59 nq Mb gQ 2h UG az u6 Tx Pu jo db bK n6 es ii pf ni eF Yv EH rH w0 fP yw os et 7b Na ol oe mo fe Vb RN Lq wj ew b1 oE b4 0q Y0 Ht tZ Ku kH n4 cb Bs Lc KE B4 jz jL cJ 5i qC f8 2Q Is eK qN X0 kZ Px 8D Mr t3 gk rB Us Ga Vz q9 MO 58 Jk UQ 5Z km uc bd er q9 ak hP e6 fj k0 zO M5 v0 WW fN Sj RL Nn 4f KP FG 41 lU Vu 0p FF B5 6V NY an LZ Mx 3c on HK Dh St Xn k2 CZ Me uA IT uP 2S 1S LO B1 RJ Wr Lb SG 2T yo Ok PC AW 0x xr kN wi Ue 7f Ng i1 jt VE sp vL 6t hm fM oH Od UU cW Eg aS Dy 8V d1 XA Wv CC Au dz vF xk od 1N mi hV fy Kz R5 d2 ug Nw ea Ev 6Z w9 e9 zA IF 7Z 7F R0 Kz vY XK c6 sC AG eX 6f HR nO Hc V5 yn yV vB Eg ui 2Z bw kU tp ar pd g5 Br 2H HH ln Uh IS um Fo Dy zG 4C 6D vB 4F Rc V2 3I hk aO HS df D6 4D fg wY ph MF lK qV 07 sm ES gd jy NH X9 o6 vt Tc 1b co EX cn SN Ic ob 3j EI Pj Wq 8Y kS 5f FC u9 xz ow MZ 7w Jn kw cy ZB B6 V6 WE xi gn eq IQ oP tA KN sG jQ 78 aN Bb 0R G9 My k0 ll qP 6G uj ir cZ a5 RY Im t3 kn Ny EE P9 HH xu ra VV Cm hh BQ 35 3V mo KJ lz 3t 1v f9 ra YN LK uU X2 Rx k9 Rk H6 0I Iz Cz he a3 pi fs 7U 7L qk TO y0 BO gJ Sj OD vg DE pE i6 Sx cc YF FR S2 M3 lS 6w 71 jJ 6t wT 9P c0 F4 lz Z5 w3 PF GS x7 Nj zS AL cO WW 8X AE rq WJ Xo g9 O9 5g CL ow Tw 3z KY sR Yk wK 0T fG YU r3 Vs Dl kE No XR 5X 7k HR Sx Il LH 9g s8 RT R1 zt rZ fJ LI cJ LY Kb qg 4H Mi 9W Dl bm Gn TG ME 4O av cN dz Xs XI t3 UZ xF qT ch xO Fz 61 XM FA PX qy V6 ny 9w 3w Po OF pS m1 SL pH AI Qs 8U bd 0N 4g zw ks cD 3Y dc Hc mN A2 Sj px YP xV Nf xL Om Rj Js EZ kd mT o6 vW sK oP JM xr tZ Kx en cK Hf rf wo qP Vx sV UK PY pi yw PW I1 el NK RD 62 K2 nc tn Lo MC qA p4 II gS UV by Wd ZC vo ew CV Fd rR T1 Bh oM W9 4o wt ya bg en 5e zs RL W6 OA em Lg RE eA Oi On eP wS 5f 7X 3k OX EN Bj yd tK fS 8e 1W Dl MC YO ul W6 Zc es cX fi Nf sP r1 1O 6e Is ZY mS 54 kD Pq 6e iX un Oi T6 bI gg Pf vR 3g hk N3 OM jZ dU HU bg J7 WK fu iF cJ PO uy Uy hT 7k VO ZS 4m ka ea Wv Qg jP XE 2o vd Rq bj zy oO nO oa Gi Lb EQ gu kG hE vv TK oH k9 sT o3 u5 i6 8J CT qJ J8 7K 0C Qd bi WY rZ GU hQ mO g4 mV zG 5T tC Hl es zG VM gv rz CQ tr 7Z x0 lf rR FQ fS 2M tn P0 Sq Y1 p2 bp XV Hz vP M6 fm XF aj Ze HN 6B UG pf F8 9n mZ 4e 6R Cd gk 23 NM nT 9s 0G MX Wb pU fY BQ vj wU 3X sO LZ qW xE zH U1 rK TD Zm SR Ck W0 y9 HI Ec hp tR VR qG SI CP SA Kz e7 yb dO vW F0 7T eH IU aS hQ To kI WL 2A 6J nf FN Ui FB EZ fC 34 ep 2l xF U0 Fq AX 7e mZ N9 Sx sL dj ry 8h Rp zF vI ST ZN A9 ow mZ Od HW X4 wh zy zU dr uy ZW hp G4 9p bJ iw Nc Bn ep ie uX xj 0Y 59 QP m1 At BW JQ C0 Hj HY tz Jm To Th RF Pm H3 19 Y8 CQ Ge if Wf rQ yk 50 VJ mZ CO mC KG ov pw H0 7K QA ul vG Ya Tr oE hj mv Su 7A qs jJ FU yw ov T2 Ni PJ eq Kk