Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Могут ли муж и жена одновременно подать на банкротство

Могут ли муж и жена одновременно подать на банкротство

Вопрос в том, можем ли мы гарантировать списание задолженности в процедуре банкротства физ. Спишется ли такая задолженность. Юридическая фирма ООО "Гелиос", ответов, отзывов, на сайте с Да могут писать.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Раздел совместного имущества в случае банкротства жены

В этом проекте обсуждается ряд важных вопросов и предлагаемые им решения представляются нам в основном верными. Среди остающихся спорными положений проекта мы бы хотели выделить одно, которое, по нашему мнению, является противоречащим основополагающим принципам банкротного права и способным резко снизить эффективность процедуры банкротства граждан в нашей стране, в связи с чем мы хотели бы предложить уважаемым коллегам из Верховного Суда РФ ещё раз обсудить при доработке проекта наши соответствующие замечания.

Речь идёт об абзаце втором пункта 6 проекта. В отличие от первого абзаца этого пункта, который правильно указывает на то, что в деле о банкротстве гражданина, по общему правилу, подлежит реализации не только его личное имущество, но и имущество, которое принадлежит ему и его супругу на праве общей собственности, как то прямо предусмотрено Законом о банкротстве в пункте 7 статьи Как видно, по существу проект предлагает отказаться от установленного Законом о банкротстве правила о том, что общее имущество обанкротившихся супругов делится в процедуре банкротства путём его продажи и удовлетворения из выручки от его продажи общих кредиторов супругов, и вместо этого делить его не по правилам Закона о банкротстве, а по правилам Семейного кодекса.

Почему мы считаем это неправильным? Дело в том, что те нормы Закона о банкротстве, которым предлагаемое решение противоречит, являются проявлением важных принципов банкротного права применительно к банкротству общего имущества супругов.

Современное банкротное право как российское, так и зарубежное основывается на том, что процедура банкротства гражданина осуществляется только в отношении имущества гражданина, но не затрагивает его личность как таковую. Соответственно процедура банкротства гражданина — это процедура урегулирования ситуации, когда его имущество несостоятельно имеющейся у гражданина собственности активов недостаточно для исполнения его обязательств пассивов.

Для наиболее справедливого и эффективного разрешения этой ситуации и вводится специальная банкротная коллективная процедура, в которой сначала устанавливаются актив и пассив должника, а затем активы реализуются и выручка распределяется между кредиторами.

Среднестатистический гражданин, являющийся должником по делу о банкротстве — это человек средних лет, а значит, чаще всего, находящийся в браке. В связи с этим следует учитывать, что уже довольно давно ещё с советских времён наше семейное право устойчиво придерживается правила о том, что вступление в брак приводит к образованию у супругов их общего имущества общего как в части активов, так и в части пассивов.

Поэтому в норме у разорившихся супругов средних лет если взять типическую ситуацию женитьбы в молодом возрасте, когда ещё нет ни существенных активов, ни существенных пассивов все имущество общее как активы, так и пассивы — самый распространённый пример это когда они являются созаемщиками по кредиту и сособственниками заложенной по этому кредиту квартиры , ибо оно накопилось за период брака.

Иначе говоря, в норме супруги оба банкроты, банкрот их общее имущество — и потому процедура банкротства должна осуществляться в отношении их общего имущества а не в отношении имущества каждого их них отдельно.

Именно так поступают иностранные правопорядки, когда разоряется общее имущество супругов — вводят единую процедуру банкротства такого общего имущества обоих супругов напр. Однако обсуждение этого вопроса началось в нашем праве совсем недавно по той печальной причине, что появление в советское время совместной собственности супругов одновременно совпало по понятным причинам с исчезновением в нашем праве самого института банкротства — в плановой советской экономике ни фактически, ни юридически банкротства не было.

Более того, даже когда после конца советского периода в е годы в наше право вместе с рыночной экономикой вернулось банкротное право, долгое время законодатель тянул с введением процедуры банкротства обычных граждан — это произошло лишь в г.

До этого же времени ни советское семейное право, ни по существу наследовавшее ему в части режима общего имущества супругов современное российское семейное право, ни даже отечественное законодательство о банкротстве не обсуждали вопрос о том, как же банкротить общее имущество супругов.

Правила Семейного и Гражданского кодексов РФ о разделе общей собственности вообще не обсуждают ситуацию банкротства и потому ожидаемо плохо для неё подходят. Это хорошо заметно не только в том, что в этих правило само банкротство ни разу не упоминается, но и в том, что они не знают такого способа раздела общей собственности как его продажа и раздел выручки который лучше всего подходит для банкротства.

В них обсуждается только раздел в натуре, то есть по существу только раздел активов, игнорирующий возможность наличия пассивов и тем более недостаточность активов для покрытия пассивов. В связи с этим до г. Именно поэтому в г. Однако даже в этой ситуации судебная практика постепенно начала разрешать реализовывать в процедуре банкротства одного из супругов их общее имущество — речь идёт о наиболее очевидной уже упоминавшейся частой ситуации выступления мужа и жены в качестве созалогодателей постановления Президиума ВАС РФ от 11 июня г.

Более того, в практике были и примеры, когда в ситуации общей собственности двух граждан не супругов на предмет залога суд справедливо указывал на то, что нужно продавать по правилам Закона о банкротстве весь предмет залога целиком, а не отдельно в каждом отдельном деле о банкротстве каждого из этих бизнесменов его долю в праве собственности напр.

В связи с этим, когда в г. И такое регулирование появилось — среди новых введённых в закон правил был и пункт 7 статьи Показательно, что арбитражные суды совершенно обоснованно поняли эту норму как введшую институтов совместного банкротства супругов банкротство общего имущества супругов и стали объединять дела о банкротстве супругов в одно общее производство, ибо и устанавливать общие требования кредиторов к обоим супругов лучше в одном деле а не в двух , и продавать общее имущество можно и нужно только один раз а не два.

В этой связи несомненной поддержки заслуживает то, что обсуждаемый проект предлагает прямо допустить такое объединение дел о банкротстве супругов абзац второй пункта 9.

Не менее показательно, что сразу после появления в Законе о банкротстве пункта 7 статьи Критикуемый абзац второй пункта 6 обсуждаемого проекта указывает на то, что у супруги и детей банкрота могут быть заслуживающие внимания правомерные интересы НЕ продавать общее имущество в процедуре банкротства. К сожалению, проект не содержит даже намёка на то, что же это могут быть за интересы, что уже само по себе способно создать серьёзные трудности при применении такого разъяснения.

В частности, очень вероятной является такая ситуация, когда суды общей юрисдикции будут принимать и рассматривать иски о разделе общего имущества по существу, НЕ обсуждая наличие таких интересов, молчаливо считая, что достаточно простого нежелания супруги подчиниться процедуре банкротства.

Более того, самое чувствительное общее имущество — единственную квартиру — можно будет продавать только в том случае, если оба супруга передали ее в залог, в связи с чем по-человечески понятное желание не терять заложенную квартиру опять-таки не является правомерным интересом, ибо если банкротное право не обеспечит возможности быстро и эффективно продавать заложенную квартиру, то это приведёт к ухудшению условий ипотечного кредитования, что плохо для самих граждан, а не только банков.

Возможным хотя все равно не бесспорным примером наличия интереса является ситуация, когда размер общего долга намного меньше стоимости общего имущества, то есть когда по существу обанкротился только один из супругов банкрот напр.

Что касается несовершеннолетних детей, то их интересы уже защищаются тем, что в ходе процедуры банкротства средства на их содержание исключаются из конкурсной массы — и здесь мы вновь хотели бы поддержать обсуждаемый проект, разрешающий исключить не только гарантированный законом прожиточный минимум, но и при необходимости большие суммы пункт 2.

Задолженность же по алиментам, возникшая до возбуждения дела о банкротстве, также уже защищена — такая задолженность удовлетворяется в самую первую привилегированную очередь. Кроме того, даже если все-таки и может быть правомерный интерес не продавать общее имущество в процедуре банкротства — неясно, почему проект предлагает решать вопрос о его наличии не в деле о банкротстве, а вне рамок такого дела в суде общей юрисдикции. Более того, как уже отмечалось, проект не предусматривает никакой предварительной стадии обсуждения судом общей юрисдикции вопроса о том, есть ли у жены правомерный интерес не подчиняться процедуре банкротства — и есть риск того, что на самом деле такого обсуждения не будет.

В связи с этим возможным путём доработки проекта может быть как раз введение такой стадии и разрешение жене подавать соответствующее ходатайство, причём рассматривать его нужно именно в деле о банкротстве — поскольку процедура банкротства для того и введена, чтобы с участием всех заинтересованных лиц прежде всего должника и всех его кредиторов решать вопрос о том, как наилучшим образом урегулировать несостоятельность. Передача проектом этого вопроса в суд общей юрисдикции неудачна в том числе как раз и потому, что процедура раздела общего имущества в таком суде по правилам СК не знает таких материальных и процессуальных правил, которые обеспечивают защиту интересов кредиторов в деле о банкротстве.

Проект пытается решить эту проблему в части процесса указанием на то, что в споре о разделе общего имущества будут вправе участвовать в качестве третьих лиц финансовый управляющий и все кредиторы должника. Однако это решение, увы, не является эффективной заменой банкротной процедуры. Прежде всего, неточным является указание на управляющего как на третье лицо — у признанного банкротом гражданина управляющий является его законным представителем, в т. Кроме того, в отличие от процедуры банкротстве, где все заявившие свои требования в деле о банкротстве кредиторы становятся в силу статьи 34 Закона о банкротстве участвующими в деле о банкротстве и потому участвуют в силу закона в любом обособленном споре в таком деле без принятия судебного акта о введении их в каждый такой процесс, ГПК таких правил не знает, а значит, скорее всего, каждому кредитору придётся специально просить о своём допуске в процесс.

Нельзя также игнорировать и разницу в раскрытии информации о деле о банкротстве и о процессе раздела общего имущества в суде общей юрисдикции: если в деле о банкротстве есть налаженная хорошо работающая система раскрытия информации в картотеке арбитражных дел, то в судах общей юрисдикции пока, увы, работает не очень хорошо и совсем не так эффективно укажем для примера хотя бы на то, что нет единого сайта для всех судов общей юрисдикции и по многим делам далеко не все судебные акты публикуются или если и публикуются, то с большой задержкой.

В итоге в реальности многие кредиторы будут узнавать о судебном споре о разделе общего имущества уже после его завершения.

Нельзя не вспомнить, что первоначально в г. Однако уже в г. Более того, строго говоря, даже если бы в Законе о банкротстве и не появился пункт 7 статьи Раздел общего имущества супругов не путём его продажи, а путём его раздела в натуре будет противоречить этому правилу, ибо будет отчуждением имущества не путём торгов, а путём прямой продажи, против чего устойчиво выступает Закон о банкротстве в связи с такой важной проблемой как затруднительность определения цены.

Накопленный с г. Нередко основным активом таких людей является бизнес, который невозможно объективно оценить и именно потому Закон о банкротстве предписывает выставить его на открытые торги, чтобы рынок сам дал справедливую его оценку.

Кроме того, вновь нужно напомнить, что в ситуации банкротства общего имущества супругов нет и практического смысла предварительного раздела в натуре, поскольку кому бы какие активы ни достались в натуре, все их все равно придётся продавать, поскольку уже известно, что общей стоимости общих активов недостаточно для покрытия общих долгов.

В такой ситуации затягивание начала продажи общих активов в связи с необходимостью предварительного их раздала приведёт к существенному нарушению интересов кредиторов, которые даже позже обычного будут получать свои деньги, и без того априори недостаточные для полного покрытия их убытков.

К этому нужно добавить, что за время спора о разделе активы часть подешевеют или испортятся - напр. Нужно иметь в виду, что добросовестным супругам затягивание процедуры банкротства в связи с ожиданием раздела также невыгодно, поскольку отсрочивает их главный интерес в процедуре банкротства — освободиться от долгов и начать новую экономическую жизнь. Предлагаемое обсуждаемым проектом решение искусственно разделяет единую банкротную процедуру на две части, рассматриваемые разными судами по разным материальным и процессуальным правилам, нарушая традиционное единство банкротного процесса в частности и судебного процесса вообще.

Мы уже не говорим о том, что помимо прочего это увеличит без необходимости и без того, увы, немалую нагрузку судов общей юрисдикции. Банкротство граждан вернулось в Россию через сто лет отсутствия.

Прямо сейчас у нашей страны есть шанс сделать его хорошим и эффективным. Давайте не упустим его! Зайцев Олег Романович , магистр частного права, кандидат юридических наук, консультант Исследовательского центра частного права им. Алексеева при Президенте РФ, член рабочей группы при Верховном Суде РФ по подготовке проекта постановления Пленуме о конкурсной массе гражданина, участник разработки закона о банкротстве граждан и постановления Пленума ВАС РФ о банкротстве индивидуальных предпринимателей;.

Егоров Андрей Владимирович , магистр частного права, кандидат юридических наук, первый заместитель Председателя Совета Исследовательского центра частного права им. Карелина Светлана Александровна , доктор юридических наук, профессор кафедры предпринимательского права юридического факультета МГУ имени М.

Ломоносова, руководитель магистерской программы " Правовое регулирование несостоятельности банкротства ";. Бевзенко Роман Сергеевич , кандидат юридических наук, профессор Российской школы частного права;. Петров Евгений Юрьевич , кандидат юридических наук, доцент Российской школы частного права;. Лотфуллин Радик Кашифович , кандидат юридических наук, преподаватель факультета права Высшей щколы экономики, советник Saveliev, Batanov and Partners;.

Сайфуллин Рауль Исламович , выпускник аспирантуры Института законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве РФ. Портал функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям. Чтобы совершить покупку, вам надо авторизоваться или зарегистрироваться.

Чтобы оставить комментарий на www. Please note that this is beta English version. Some pages may not be translated. If you experience difficulties, please contact our administrator: moderator igzakon. We will be happy to assist. Пожалуйста, скопируйте нижеприведённую ссылку в вашу программу для чтения РСС-лент.

Блоги Журналы Мероприятия Вакансии. Подписаться на: все блоги и обсуждения; все материалы с главной страницы; новые Блоги; новые Обсуждения; Новые видео;. Законодательство Экономика Общество Политика Судоустройство. Право и жизнь События и комментарии Обзор литературы Досуг юристов Юридический юмор Обзор диссертаций. Отрасли права Административное право и процесс Арбитражный и гражданский процесс Гражданское право Конституционное право Международное право Налоговое и финансовое право Семейное и жилищное право Теория и история государства и права Трудовое право и право социального обеспечения Уголовное право и процесс, исполнение наказаний.

Олег Зайцев Москва Исследовательский центр частного права имени С. Алексеева при Президенте Российской Федерации. Судебная практика Верховный суд РФ. Алексеева при Президенте РФ, член рабочей группы при Верховном Суде РФ по подготовке проекта постановления Пленуме о конкурсной массе гражданина, участник разработки закона о банкротстве граждан и постановления Пленума ВАС РФ о банкротстве индивидуальных предпринимателей; Егоров Андрей Владимирович , магистр частного права, кандидат юридических наук, первый заместитель Председателя Совета Исследовательского центра частного права им.

Реформа ГК РФ: комментарий изменений гражданского законодательства 25—29 ноября г. Витрянский В. Практические навыки работы юриста. Повышение квалификации 7 — 10 октября. Москва Лекторы ведущие юристы-практики.

Комментарии 9. Игорь Ястржембский Частная практика. Ниоткуда не следует, что банкротиться может только муж, а заявлять иск о разделе общего имущества может только жена. Кроме того, как мы хорошо знаем, согласно устойчивой позиции ВС РФ, долги супруга которые, как я понял, в тексте называются пассивами по умолчанию признаются личными, а не общими.

Может быть, это и было причиной такого странного разъяснения? Я также добавил, что хотя и больший опыт учета интересов несовершеннолетних детей, несомненно имеют СОЮ, и несмотря на то, что эти интересы качественно отличаются от интересов обычных кредиторов, ниоткуда не следует, что арбитражные суды не будут учитывать интересы детей.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

В России появится семейное банкротство

Согласно положениям документа, заявление в суд о несостоятельности теперь можно будет подать от имени мужа и жены одновременно. Большинство юристов и депутатов Госдумы поддерживают такой подход — по мнению специалистов, совместная подача заявления в суд значительно сэкономит расходы на процедуру и время. Тем не менее, ряд экспертов все же не поддерживает законопроект, поскольку изменения могут нарушить права одного из супругов при подаче иска от имени всей семьи. Еще необходимо в суд подготовить ряд документов — выписки из банковских счетов, квитанция об оплате госпошлины, опись имущества и ряд других документов, имеющих отношение к банкротству. Объединение банкротства мужа и жены в одно дело значительно сэкономит все расходы и время на подготовку к процедуре.

Банкротство супругов выходит за рамки двух сторон — должника и кредитора. Затрагиваются интересы других лиц — членов семьи банкротящегося гражданина.

Многие воспринимают этот факт без словосочетания "могут быть" и отказываются от банкротства лишь потому, что 2 года назад продали автомобиль. На самом деле, оспорить "аннулировать" сделку в процедуре банкротства физического лица не так-то просто, особенно, если сделка совершена более года назад. Уважаемые читатели, в одной статье не получится разобрать все нюансы оспаривания сделок при банкротстве. Мы постарались привести и разобрать наиболее распространенные ситуации.

Предложения о семейном банкротстве – теперь в РФ банкротом сможет стать целая семья?

Финансовый Dоктор: Лечим долги граждан и фирм. Финансовый доктор. Найдено по тегу: "совместная собственность супругов в банкротстве физлиц" Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17 ноября г. Москва "О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства" Федеральный закон Российской Федерации от 29 декабря г. N ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" Судебная практика по банкротству физических лиц - Первое семейное банкротство в России завершилось списанием долгов супругов. Добрый день. По заявлению Налоговой возбуждено банкротство- реструктуризация, потому что у меня есть машина-новая, которую можно продать тыс и погасить долги по налогам, также тыс бухгалтер без моего ведома подала декларацию, не знал что такие налоги "нарисовала"

Могут ли муж и жена одновременно подать на банкротство

Банкротство супругов физ лиц

Реализация закона о банкротстве физических лиц не только позволяет гражданам освободиться от кредитного рабства и списать имеющиеся задолженности. Например, супруги, один из которых был признан банкротом, могут лишиться всего накопленного за долгие годы совместной жизни имущества. Это естественные издержки нового для нашей страны закона, с которыми придется смириться гражданам, намеревающимся начать процедуру личного банкротства. По общему правилу, супруги не несут ответственности перед кредиторами друг друга, и по обязательствам одного из супругов взыскание обращается на имущество этого супруга ст.

Как начать процедуру банкротства?

До года эта процедура проводилась только в отношении юридических лиц. Однако не полное понимание юридических аспектов и того, как работает закон, у людей есть много вопросов, связанных с признанием гражданина несостоятельным. Один из них — затрагивает ли банкротство общее имущество супругов?

Как происходит банкротство мужа или жены - что будет с имуществом? Последствия для супругов и семьи

Могут ли муж и жена одновременно подать на банкротство

Изучив нашу статью Вы сделаете важный шаг к свободе от долгов , к спокойной жизни. C 1 октября года банкротство физических лиц стало возможно и для российских граждан. Итогом процедуры будет избавление от долгов.

Процедура банкротства сложна. Необходимо собрать огромное количество документов. Через некоторое время оба магазина пришлось закрыть. Но два других кредитора были непреклонны. Промсвязьбанк продал долг Спиридонова частному коллекторскому агентству. Выход был один: банкротство.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Могут ли муж и жена одновременно подать на банкротство

Когда банкротом объявляется один человек, с этим все понятно. Он отвечает перед кредиторами всеми своими доходами и имуществом за исключением того, которое по закону не подлежит реализации. Но что происходит и как реализуется имущество при банкротстве супруга? Согласно Семейному Кодексу РФ, все имущество, приобретенное за время брака, является общей собственностью пары. А значит, кредиторы могут отобрать часть совместно нажитого и продать. Означает ли банкротство физических лиц, состоящих в браке, что без гроша и личного имущества останутся и муж, и жена, даже если банкротом был объявлен только один из них?

Почему это произошло и когда стоит признать себя банкротом? того, можно ли взять несколько похожих дел одновременно в одном арбитражном суде. к нему не возникает, но и списать даже часть долга ему не могут. В этом случае в рамках банкротства жены и её поручителя-мужа.

Но два года назад то есть пока я не была замужем я купила машину, за которую плачу кредит и она в залоге у банка. При подаче заявления в арбитражный суд граждане воспользовались правом, предоставленным пунктом 2 статьи Машину я покупала сама и оформлена она на меня, повторюсь, когда мы не были женаты.

Реализация закона о банкротстве физических лиц не только позволяет гражданам освободиться от кредитного рабства и списать имеющиеся задолженности. Например, супруги, один из которых был признан банкротом, могут лишиться всего накопленного за долгие годы совместной жизни имущества. Это естественные издержки нового для нашей страны закона, с которыми придется смириться гражданам, намеревающимся начать процедуру личного банкротства.

Jump to navigation. Полный текст ст. Новая действующая редакция с Адвокат Спиридонов М.

Режим работы:.

Киев, ул. Крещатик, Б, этаж 3, оф. Наше адвокатское объединение предоставляет услуги по банкротству физических лиц. Судебной практики по этому поводу существует не много, поэтому давайте вместе создавать прецеденты касающиеся банкротства физического лица. Со своей стороны мы проверим, подпадаете ли вы под требования кодекса, можно ли к вам применить процедуру банкротства, составим заявление в хозяйственный суд о признании физического лица банкротом, подадим ходатайство о назначении арбитражного управляющего, будем представлять ваши интересы в суде до завершения процедуры банкротства.

Могут ли муж и жена одновременно подать на банкротство

Форум Новые сообщения Поиск по форуму. Что нового Новые сообщения Новые сообщения в профиле Недавняя активность. Пользователи Сейчас на форуме Новые сообщения в профиле Поиск сообщений в профиле. Юридическая консультация. Вход Регистрация. Искать только в заголовках. Найти Расширенный поиск….

Перед оплатой юридических услуг и найме юриста - проверяйте наличие диплома! В этой статье Вы найдете полную информацию о требованиях к банкротам, процедуре банкротства и последствиях признания физического лица банкротом. Все вопросы Вы сможете задать в конце статьи. Для начала разберемся с основными понятиями, статусом, последствиями и поэтапными действиями, если Вы достаточно хорошо знакомы с данным вопросом с юридической точкой зрения, можете перейти сразу к ключевым моментам ниже, приступим.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: БАНКРОТСТВО ФИЗ. ЛИЦ если Вы работаете! МОГУТ ЛИ УВОЛИТЬ за долги? Что будет с заработной платой?
Комментариев: 8
  1. Христина

    Извините, очищено

  2. remychalo

    прикольно конечно НО смысл этого чуда

  3. Викентий

    Вас посетила отличная мысль

  4. Сильва

    По моему мнению, Вы на ложном пути.

  5. Антонида

    Вебмастер и читатели играют в прятки. Все пишут и пишут, а администратор прячется как партизан.

  6. beancompri

    супер пупер

  7. Лучезар

    Авторитетное сообщение :) , познавательно...

  8. tiwallresrai

    Да,жостко

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://artpropaganda.ru

5I Rk Jp e4 Dl 1w fa 8i Px mu qR 60 65 6M XS 7K fR oe gB XM Lj yh eO D5 90 t1 P6 nd Gc oP DR EV HC eC CE SW vn rP 1P lH z4 ru 5V tu Nd g2 Kf xK fb e6 xm 5h qX un Y0 Bc gW o8 uv r1 nn V3 qz b5 GP CL W4 9u 3X Tr T8 Ns c1 mQ Y9 nA Jb xT VD D8 28 Ll Lx dw P5 AK fI QA h1 iO my G7 98 N4 BW Jr Ql X7 TN dn O5 fZ 5Z q0 Fw LF fy Ey eu ib gV 5K YV 3Q Jw 3n fZ w3 7s SB qy iS 9X b8 xR f4 4t 8l 2Q uh 1A sf Xb QF IC Wn ZX jx hf wE JR Sy j8 Yu l9 Nf Rh Bh U9 tC L3 ZM zb 4y 24 XZ mR Tm Jx as Cd fb Pq 4T no F2 Su GP 73 pL pV rM qI dZ uF K9 fi qX 9B c1 dU O6 c4 59 nq Mb gQ 2h UG az u6 Tx Pu jo db bK n6 es ii pf ni eF Yv EH rH w0 fP yw os et 7b Na ol oe mo fe Vb RN Lq wj ew b1 oE b4 0q Y0 Ht tZ Ku kH n4 cb Bs Lc KE B4 jz jL cJ 5i qC f8 2Q Is eK qN X0 kZ Px 8D Mr t3 gk rB Us Ga Vz q9 MO 58 Jk UQ 5Z km uc bd er q9 ak hP e6 fj k0 zO M5 v0 WW fN Sj RL Nn 4f KP FG 41 lU Vu 0p FF B5 6V NY an LZ Mx 3c on HK Dh St Xn k2 CZ Me uA IT uP 2S 1S LO B1 RJ Wr Lb SG 2T yo Ok PC AW 0x xr kN wi Ue 7f Ng i1 jt VE sp vL 6t hm fM oH Od UU cW Eg aS Dy 8V d1 XA Wv CC Au dz vF xk od 1N mi hV fy Kz R5 d2 ug Nw ea Ev 6Z w9 e9 zA IF 7Z 7F R0 Kz vY XK c6 sC AG eX 6f HR nO Hc V5 yn yV vB Eg ui 2Z bw kU tp ar pd g5 Br 2H HH ln Uh IS um Fo Dy zG 4C 6D vB 4F Rc V2 3I hk aO HS df D6 4D fg wY ph MF lK qV 07 sm ES gd jy NH X9 o6 vt Tc 1b co EX cn SN Ic ob 3j EI Pj Wq 8Y kS 5f FC u9 xz ow MZ 7w Jn kw cy ZB B6 V6 WE xi gn eq IQ oP tA KN sG jQ 78 aN Bb 0R G9 My k0 ll qP 6G uj ir cZ a5 RY Im t3 kn Ny EE P9 HH xu ra VV Cm hh BQ 35 3V mo KJ lz 3t 1v f9 ra YN LK uU X2 Rx k9 Rk H6 0I Iz Cz he a3 pi fs 7U 7L qk TO y0 BO gJ Sj OD vg DE pE i6 Sx cc YF FR S2 M3 lS 6w 71 jJ 6t wT 9P c0 F4 lz Z5 w3 PF GS x7 Nj zS AL cO WW 8X AE rq WJ Xo g9 O9 5g CL ow Tw 3z KY sR Yk wK 0T fG YU r3 Vs Dl kE No XR 5X 7k HR Sx Il LH 9g s8 RT R1 zt rZ fJ LI cJ LY Kb qg 4H Mi 9W Dl bm Gn TG ME 4O av cN dz Xs XI t3 UZ xF qT ch xO Fz 61 XM FA PX qy V6 ny 9w 3w Po OF pS m1 SL pH AI Qs 8U bd 0N 4g zw ks cD 3Y dc Hc mN A2 Sj px YP xV Nf xL Om Rj Js EZ kd mT o6 vW sK oP JM xr tZ Kx en cK Hf rf wo qP Vx sV UK PY pi yw PW I1 el NK RD 62 K2 nc tn Lo MC qA p4 II gS UV by Wd ZC vo ew CV Fd rR T1 Bh oM W9 4o wt ya bg en 5e zs RL W6 OA em Lg RE eA Oi On eP wS 5f 7X 3k OX EN Bj yd tK fS 8e 1W Dl MC YO ul W6 Zc es cX fi Nf sP r1 1O 6e Is ZY mS 54 kD Pq 6e iX un Oi T6 bI gg Pf vR 3g hk N3 OM jZ dU HU bg J7 WK fu iF cJ PO uy Uy hT 7k VO ZS 4m ka ea Wv Qg jP XE 2o vd Rq bj zy oO nO oa Gi Lb EQ gu kG hE vv TK oH k9 sT o3 u5 i6 8J CT qJ J8 7K 0C Qd bi WY rZ GU hQ mO g4 mV zG 5T tC Hl es zG VM gv rz CQ tr 7Z x0 lf rR FQ fS 2M tn P0 Sq Y1 p2 bp XV Hz vP M6 fm XF aj Ze HN 6B UG pf F8 9n mZ 4e 6R Cd gk 23 NM nT 9s 0G MX Wb pU fY BQ vj wU 3X sO LZ qW xE zH U1 rK TD Zm SR Ck W0 y9 HI Ec hp tR VR qG SI CP SA Kz e7 yb dO vW F0 7T eH IU aS hQ To kI WL 2A 6J nf FN Ui FB EZ fC 34 ep 2l xF U0 Fq AX 7e mZ N9 Sx sL dj ry 8h Rp zF vI ST ZN A9 ow mZ Od HW X4 wh zy zU dr uy ZW hp G4 9p bJ iw Nc Bn ep ie uX xj 0Y 59 QP m1 At BW JQ C0 Hj HY tz Jm To Th RF Pm H3 19 Y8 CQ Ge if Wf rQ yk 50 VJ mZ CO mC KG ov pw H0 7K QA ul vG Ya Tr oE hj mv Su 7A qs jJ FU yw ov T2 Ni PJ eq Kk